Monobank обмежує вивід крипти на приватні картки

Користувачі криптовалюти в Україні все частіше стикаються з новими обмеженнями. Найсвіжіша новина: Monobank почав блокувати операції з P2P-обмінів на особисті рахунки. Для багатьох це стало несподіванкою, адже сервіс позиціонував себе як максимально клієнтоорієнтований і «дружній до технологій» банк.

Чому Monobank блокує P2P-операції

У службі підтримки пояснюють, що прибутки від продажу криптовалюти в Україні юридично не врегульовані. Якщо клієнт активно проводить P2P-угоди, банк може трактувати це як підприємницьку діяльність без реєстрації ФОП. Тобто фактично ви виступаєте як «неофіційний обмінник», і Monobank вважає це порушенням фінансових правил.

Як працює система ризиків

Моніторинг транзакцій відбувається автоматично. Якщо ви регулярно виводите великі суми або робите нетипові для свого профілю операції, картка потрапляє в «зону ризику». Далі можливі кілька варіантів розвитку подій:

• тимчасове блокування операцій;
• запит документів про походження коштів;
• вимога надати довідки про доходи чи історію купівлі криптовалюти;
• запит скриншотів угод або підтвердження джерел фінансування.

Чого домагається Monobank

Фінустанови, включно з Monobank, трактують часті P2P-обміни як систематичний заробіток. А це вже вимагає реєстрації підприємницької діяльності та сплати податків. У внутрішніх правилах банку також закріплене право на блокування картки й проведення додаткових перевірок у межах фінмоніторингу.

Що це означає для користувачів

Фактично ситуація виглядає так: поки в Україні немає чіткого законодавства про криптовалюту, банки на власний розсуд встановлюють правила гри. Monobank, який довгий час сприймався як «більш гнучкий» сервіс, тепер демонструє ту ж жорсткість, що й класичні фінустанови.

Чим активніше ви обмінюєте криптовалюту через P2P, тим вищий ризик перевірки та блокування картки. Тож варто або зменшувати обсяги транзакцій, або офіційно оформлювати діяльність, щоб уникнути конфліктів із банком.

Висновок

Monobank, попри свою репутацію інноваційного банку, посилює контроль над операціями з криптовалютою. Це ще раз підкреслює: поки правовий статус крипти в Україні лишається «сірою зоною», кожен користувач залежить від правил конкретної фінансової установи. І сьогодні Monobank чітко дав зрозуміти, що регулярний P2P-обмін він розцінює як бізнес, а отже — вимагатиме пояснень і документів.

Всі головні новини в одному місці! Приєднуйтесь до ҐікNews.